Bethmann Bank bouwt verder aan duurzame beleggingsportefeuille

In de woorden van de jury van de German Brand Award is duurzaamheid ‘al ruim tien jaar een strategische pijler bij Bethmann Bank.’ Duurzaamheid en ESG ‘krijgen dagelijks invulling vanuit bestuursniveau tot in alle geledingen van de organisatie. Dat komt duidelijk naar voren in de denk- en handelswijze van de bank en de gezamenlijke inzet voor een leefbare toekomst,’ aldus het juryrapport.

“Bethmann Bank is een pionier in duurzaamheid”, zegt Steffen Kunkel, hoofd beleggingsstrategie. “We zagen al vroeg dat er onder onze institutionele en semi-institutionele klanten een groeiende belangstelling was om hun portefeuilles te verduurzamen. En omdat we al beschikten over beleggers met ervaring op dat gebied, konden we snel stappen zetten.”

Aandeel duurzame beleggingen groeit

Momenteel staat twee-derde van de vermogensbeheerportefeuille van Bethmann Bank te boek als duurzame of ESG-beleggingen. Het aandeel verantwoorde beleggingen is de afgelopen jaren exponentieel gegroeid. Van alle vermogensinstroom wordt 75 procent toegewezen aan ESG of duurzaam beleggen. Sinds 2011 wordt het beleggingsbeleid van de bank gecontroleerd door een onafhankelijke duurzaamheidsadviesraad, waarin gerenommeerde deskundigen zitting hebben.

Met hart en hoofd

Het jaar 2022 was echter een spannende voor ESG-beleggers. Hans Hanegraaf, CEO van Bethmann Bank, legt uit. “Grondstoffen zoals olie presteerden begin 2022 erg goed, waardoor de discussie oplaaide of duurzaam beleggen wel verstandig was. De vraag werd dus: hebben mensen duurzaamheid echt met hart en hoofd omarmd?”

Prille tekenen wijzen daar wel op, volgens Steffen. “Duurzaam beleggen draait om waarden. Onze klanten weten waar we voor staan en maken een duidelijke keuze. Wanneer grondstoffen het goed doen, blijven de financiële prestaties van duurzame beleggingen waarschijnlijk een beetje achter. Maar bij beleggen kijk je altijd naar de lange termijn. Samen met onze klanten beoordelen we de groeikansen op de lange termijn en de bijbehorende risico’s. Klanten krijgen zo het hele plaatje, en nemen met een gerust gemoed een weloverwogen beslissing. Dat soort gesprekken met klanten verloopt eigenlijk heel soepel.”

Impactbeleggen

Bethmann Bank streeft naar een portefeuille met 80% ESG-beleggingen voor eind 2023. Ook zet de bank zwaarder in op impactbeleggen. Daarbij wordt geld geïnvesteerd in producten of diensten die een meetbare impact op milieu en/of maatschappij hebben.

Maar met zulke inspanningen op het gebied van duurzaamheid en impact kan de bank zelf ook niet achterblijven. Daarom heeft Bethmann Bank 17 doelstellingen voor de eigen duurzaamheid opgesteld, van een volledig elektrisch wagenpark en energieneutrale kantoorgebouwen tot verantwoord ondernemingsbestuur. Medewerkers krijgen betaald verlof voor Banking for Better dagen, waarop ze bijdragen aan projecten van goede doelen.

“We willen het goede voorbeeld geven,’ zegt Hans. ‘Daarom hebben we een bankbrede Sustainability Execution Board opgericht. Deze commissie coördineert onze duurzaamheidsactiviteiten en brengt regelmatig verslag uit aan de Executive Board.”

Blijven verbeteren

Momenteel wordt gewerkt aan nieuwe EU-wetgeving om greenwashing van financiële producten tegen te gaan. Hoewel de wetten opgesteld zijn om duurzaam beleggen te stimuleren, brengen ze ook nieuwe uitdagingen voor de financiële sector met zich mee rond transparantie en standaarden voor vermogensbeheer.

Steffen heeft er echter vertrouwen in dat duurzaamheid ook in de toekomst voorop blijft staan in de strategie van Bethmann Bank en ABN AMRO. “In zekere zin creëert de EU-taxonomie een gelijk speelveld. Alle bedrijven krijgen hetzelfde kader waarin is vastgelegd welke bedrijfsactiviteiten wel of niet als duurzaam worden beschouwd. Maar bij Bethmann Bank blijven we gewoon verder werken aan ons databeheer en onze onderzoekscapaciteit, aan steeds gedetailleerdere bedrijfsanalyses. En we laten onze stem steeds vaker horen bij de bedrijven waarin we beleggen. Zo onderscheid je je ook van de concurrentie. Met of zonder EU-wetgeving: expertise kun je niet faken. Alleen door deskundig te werk te gaan kun je de interne controle doorlopend verbeteren – en dat is een belangrijk onderdeel van onze geloofwaardigheid. Uiteindelijk voelen mensen snel aan of een bedrijf oprecht is.”